投资诈骗：外汇、加密货币、黄金与“AI交易”

常见的投资诈骗类型

• §外汇或股票交易，由“户口经理”保证每日盈利。
• §声称稳赚不赔的加密货币或新代币。
• §提供固定月息的黄金或商品投资。
• §声称能自动赚钱的交易机器人或“AI交易”。
• §以新会员的钱支付旧会员回酬的传销或庞氏骗局。

主要警讯

• §保证回酬、固定回酬，或回酬远高于一般投资。
• §鼓励你拉人入会以赚取佣金。
• §被拉进有“导师”和盈利截图的Telegram或WhatsApp群组。
• §要求转账到个人户口，而不是持牌公司的户口。
• §要提款必须先缴付额外的“税”或“手续费”。

投资前如何查证

• §在国家银行金融消费者警示名单（FCA）和证券委员会投资者警示名单（IAL）中搜索公司和计划名称。本站首页的搜索功能涵盖这两份名单。
• §在国家银行网站查阅持牌金融机构名单，并在证券委员会网站（www.sc.com.my）查阅持牌人士名单。
• §通过大马公司委员会（SSM）e-Info查询公司注册资料。仅在SSM注册，并不代表获准接受存款或管理投资。
• §在SemakMule查询收款户口号码。

向哪里查询或投诉

资本市场投资产品，可联系证券委员会：03-6204 8999或aduan@seccom.com.my。接受存款的计划和金融机构，可联系国家银行TELELINK：1-300-88-5465（星期一至五，上午9时至下午5时）。如果已经转账，立即拨打997。

怎样判断一项投资是不是骗局？

查证该公司是否持有国家银行或证券委员会执照，并在两者的警示名单中搜索其名称。如果对方保证高回酬、要你拉人入会，或要求转账到个人户口，就应视为高风险。

公司不在国家银行警示名单上，是不是就安全？

不是。警示名单只收录已被发现的实体，新的计划可能尚未被列入。关键在于该公司是否持有国家银行或证券委员会发出、与其业务相符的有效执照。

在大马公司委员会（SSM）注册的投资公司就合法吗？

SSM注册只表示该企业合法存在，并不是接受存款、管理基金或提供投资的执照。这些活动必须获得国家银行或证券委员会的执照或批准。

我无法提取盈利，对方说要先缴税，怎么办？

这是投资诈骗的常见迹象。不要再付任何钱。保存所有证据，如已转账请拨打997，并向证券委员会或国家银行举报。额外付款通常无法让你提款。