套路 01
投资骗局
以外汇、黄金、加密货币或“AI 交易”为名，承诺高额固定回报（“每月保证赚 20%”）。用新投资者的钱支付旧投资者，直到资金链断裂。
先查一查
在 SemakScam 搜索该计划名称，并在投资前向 BNM/SC 核实牌照。警示信号
- “保证”回报或每月固定回报
- 时间压力：“名额有限，今晚截止”
- 款项汇入个人账户而非公司账户
- 拉人头有佣金
- 无法核实的 BNM/SC 牌照
防骗教育
认识骗局套路
马来西亚几乎所有金融骗局都离不开这几种套路。在成为受害者之前，先认清这些警示信号。
套路 02
钱骡账户
你被“雇用”出借银行账户给他人使用 — 或在不知情下转移赃款。即使声称不知情，钱骡账户持有人同样可能被控上法庭。
先查一查
与陌生卖家/中介交易前，先在 PDRM SemakMule 查询对方账户号码。警示信号
- 有偿“出租银行账户”的邀约
- 轻松工作：“只需收钱和转账”
- 被要求交出提款卡 / TAC / 网银账号
- 来历不明的“工资”入账
套路 03
网络钓鱼与冒充
冒充银行、税务局（LHDN）、警方、快递或公用事业公司的短信/来电/邮件 — 催促你点击链接、透露 TAC，或“把钱转到安全账户”。真正的机构绝不会要求你转账。
被盯上了？
向 MCMC 举报该号码/链接。不要点击；通过官方号码联系相关机构。警示信号
- 施压与恐吓（“今天就冻结账户”）
- 模仿官方网站的可疑链接
- 索要 TAC/OTP 或密码
- “官员”要求把钱转到“安全账户”
套路 04
爱情 / 包裹骗局
网上认识的“朋友”经营感情数月后开口要钱 — 突发急事、“礼物卡在海关”，或邀你“一起”投资。往往以假投资平台收场。
已经陷进去了？
立即停止所有转账，保留证据，直接查看举报指南。警示信号
- 永远无法视频通话 / 见面
- 急需用钱的紧急故事
- “海关/快递”要求付费放行礼物
- 邀你在陌生平台投资
凡是“保证回报”的，都不是投资 — 是诱饵。
先查 · 先问 · 别急